Le blanchiment d’argent, qui correspond au traitement de fonds d’origine criminelle afin de les faire paraître légitimes, est une activité florissante. En effet, l’Office des Nations Unies contre la drogue et le crime (ONUDC) estime que le montant des fonds […]
L’importance que tous les fournisseurs de solutions de lutte contre le blanchiment d’argent (LCB) semblent accorder à l’intelligence artificielle (IA) a augmenté le risque de « IA-washing ». En effet, certains d’entre eux ont tendance à exagérer ou déformer leurs capacités techniques, […]
Les solutions logicielles de filtrage des sanctions jouent un rôle crucial dans le processus de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LCB-FT). Une technologie appropriée permettra de renforcer l’expérience du client et les relations avec les […]
L’arrivée de nouveaux dispositifs et services de paiement instantané, tels que les virements instantanés (ICT) SEPA ou FedNow vient modifier le paysage des paiements. En effet, les solutions qui permettent à un établissement de traiter les transactions en toute sécurité, […]
Bien qu’il s’agisse de l’une des principales lignes de défense pour les établissements financiers, nombreux sont ceux qui ont du mal à trouver un équilibre entre une sécurité efficace et un filtrage des paiements convivial. Cet article fait le point […]
La précision et la fiabilité des données utilisées dans le filtrage des personnes politiquement exposées (PPE) sont essentielles à l’efficacité du processus. Des données de haute qualité permettent d’identifier avec précision les profils des PPE pertinents, tout en réduisant les […]
Cet article a été initialement publié par UK Finance en juillet 2024. Dans mes discussions avec les responsables de la conformité des principales institutions financières cette année, la gestion des personnes politiquement exposées (PPE) et de leurs données associées est […]
Le marché du KYB (Know Your Business, aussi appelé Connaissance de l’entreprise) est prêt pour une transformation, comme le souligne notre Directeur des Revenus, Paul Kizakevich : « Les retours des clients concernant l’offre KYB de Detected ont été exceptionnels. Il […]
L’eKYC (ou connaissance électronique de la clientèle) est un processus automatisé grâce auquel les établissements financiers peuvent vérifier l’identité de leurs clients par voie numérique. Il s’agit d’une alternative au processus traditionnel qui exigeait la production de documents physiques. Ces […]
Le filtrage des entreprises est un processus essentiel pour garantir la fourniture sécurisée de services financiers à votre clientèle d’entreprise. Pour choisir la bonne solution de filtrage, vous devez maîtriser les objectifs du processus et les défis inhérents. Le présent […]
Des entreprises et professions non financières désignées (EPNFD) aux prestataires de services d’actifs numériques (PSAN), l’éventail des entités soumises aux réglementations liées à la lutte contre le blanchiment de d’argent (LCB) est plus large que jamais. Qui plus est, les […]
Les banques et autres établissements financiers doivent mettre en œuvre un programme de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (LCB) pour détecter et prévenir les activités de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme (LCB-FT) et satisfaire […]
